Le banche e le società finanziarie operano in un contesto economico in continuo e rapido mutamento che determina un’evoluzione altrettanto veloce del quadro normativo, sia a livello nazionale che internazionale.
Negli ultimi anni, i processi gestionali e di controllo delle banche sono stati interessati da numerosi interventi normativi come il D. Lgs 231/01 sulla responsabilità amministrativa delle persone giuridiche, la Direttiva europea sul Market Abuse e la Direttiva Mifid, l’introduzione della normativa di vigilanza Basilea II e dei principi IAS, oltre all’iniziativa Patti Chiari e alle norme in materia di ambiente, antiriciclaggio, privacy, trasparenza, insider trading ecc.
L’applicazione di tutte queste norme comporta un onere notevole per la struttura organizzativa.
Le risorse che le banche devono dedicarvi aumentano in modo inefficiente, causando un progressivo allontanamento dagli obiettivi di business e dai valori alla base della mission. In questo scenario di crescente complessità, è emerso il concetto di rischio di compliance, cioè il rischio di sanzioni, perdite finanziarie o danni di immagine e reputazione cui la banca può andare incontro come conseguenza della mancata conformità del suo comportamento a leggi, regolamenti e codici di condotta di settore.
Particolarmente esposte in termini reputazionali e al centro di un “risiko” di fusioni e acquisizioni che comporta una continua revisione degli assetti organizzativi, le banche e le società finanziarie hanno elaborato in questi anni modelli di governance estremamente complessi, caratterizzati da sistemi verticali stratificati e non sufficientemente integrati, di cui rischiano di perdere il controllo, moltiplicando i costi e le inefficienze.
Grazie all’esperienza internazionale nel risk management e alla conoscenza diretta delle problematiche specifiche del mondo finance, DNV aiuta le banche e le società finanziarie a gestire in modo sistematico ed efficace le molteplici aree di rischio connesse alla propria attività, dai rischi sociali e ambientali a quelli di governance.
